Грузоперевозки

Как вычислить отношение расхода

Как Вычислить Отношение Расхода. Во вложении имеет размеры отношение расхода, какого количества это стоит компании, чтобы управлять особым взаимным фондом - сколько денег компания тратит хранение управления фонда. Вот то, как вычислить это.

Как вычислить отношение расхода 1

Вычисление для отношения расхода - simple:Operating расходы, разделенные на среднюю долларовую стоимость активов под управлением. Вы можете найти эту информацию в годовом отчете взаимного фонда.

2

В этом примере мы будем использовать годовой отчет Взаимного фонда Ameristock 2007 года. Фонд перечисляет свои эксплуатационные расходы как $4,6 миллиона и свою среднюю долларовую стоимость активов под управлением как $523,23 миллиона. Таким образом, математика похожа на this: 4,6$ (эксплуатационные расходы), разделенные на 523,23$ (активы под управлением)), = 0.008. Переместите десятичную запятую два места направо, и Вы заканчиваете с отношением расхода 0.8 %.

3

0.8 % походит на крошечное число, но это фактически довольно высоко в контексте. То отношение означает, что компания берет 0.8 % денег фонда каждый год, и отношение остается то же самое, делают ли инвесторы в фонде деньги или теряют это. Отношения расхода значительно различаются; Авангард 500 индексов, в 0.15 %, является, вероятно, самым низким.

4

Если отношение расхода Вашего взаимного фонда выше чем 0.15 %, рассмотрите, стоит ли это, что Вы платите. "Расходы", упомянутые отношением, могут включать все виды вещей от крупных зарплат для управляющих фондом к маркетинговым кампаниям, чтобы привлечь больше инвесторов к фонду. Если Вы думаете, что Ваши возвращения стоят цены, то во что бы то ни стало, держите свои деньги там; есть некоторые хорошие управляющие фондом там, которые заслуживают денег, которые они делают. Но если Ваши возвращения являются менее чем звездными, Вы могли бы хотеть рассмотреть фонд с более низким отношением расхода.