Грузоперевозки

Как вычислить ежедневные потребности потока наличности

Как к Потребностям Потока наличности Calculate Daily. Чистый поток наличности компании - различие между наличными притоками и наличными оттоками во время отчетного периода. Фирмы обычно готовят ежемесячные потоки наличности в течение наступающего года. Однако, когда финансы трудны, готовят еженедельное или ежедневное проектирование потока наличности. Наличный приток - то, к чему Вы ожидаете...

1

Получите стартовый баланс в течение дня. Это могло быть Вашим банковским сальдо с предыдущего дня плюс мелкие деньги для маленьких каждодневных офисных потребностей.

2

Оцените ежедневные продажи за наличные. Используйте исторические данные о сбыте для своих проектирований и внесите изменения для текущей и краткосрочной деловой среды. Используйте разумный период для своих исторических продаж, таких как предыдущие два - три года. Если Вы отслеживаете еженедельные или ежемесячные продажи, делите количество на число дней в период, чтобы оценить ежедневные продажи. Например, если Вы ожидаете, что летние продажи понизятся на 5 процентов, и Ваши среднесуточные продажи за наличные составляют 1 000$, тогда Ваши предполагаемые ежедневные продажи составляют 950$ [1 000$ x (1 - 0.05) = 1 000$ x 0.95 = 950$].

3

Оцените коллекции дебиторской задолженности, используя Ваш исторический средний уровень коллекции. Например, если Ваши коллекции составили в среднем 12 000$ в месяц, и Вы ожидаете, что уровень, чтобы продолжиться, затем оценил, что ежедневные коллекции дебиторской задолженности составляют 400$ ($12 000/30).

4

Вычислите свои полные наличные притоки, добавляя коллекции, продажи за наличные, доходы по инвестициям и другие денежные поступления. Продолжаясь с примером и предполагая, что у Вас нет никаких других наличных притоков помимо продаж за наличные и коллекций, ежедневные наличные притоки составляют 1 350$ (950$ + 400$).

5

Оцените свои наличные расчеты, такие как платежная ведомость, поставки, арендная плата, выплата процентов, утилиты и другие счета. Перечислите только существенные пункты и сгруппируйте меньшие пункты в "другой платежи" категория. Вы можете подвергнуться некоторым из этих расходов каждый день, но обычно не того же самого расхода. Например, Вы заплатили бы арендную плату один раз в месяц и сделали бы депозиты платежной ведомости каждые две недели или около этого. Поэтому, Ваш наличный отток мог быть нолем или тысячами долларов в день платежной ведомости. Цель ежедневного проектирования потока наличности состоит в том, чтобы гарантировать, что у Вас есть достаточно многие наличные в Вашем банковском счете для всех Ваших ежедневных эксплуатационных потребностей.

6

Вычислите свой ежедневный поток наличности, вычитая ежедневный наличный отток из наличного притока. Ваш ежедневный поток наличности мог быть ограничен Вашими продажами за наличные и коллекциями один день и становиться большим отрицательным числом в день, Вы выписываете чеки платежной ведомости.

7

Добавьте ежедневный поток наличности к стартовой кассовой наличности, чтобы определить заканчивающуюся кассовую наличность в течение дня. Отметьте, что сегодняшний баланс окончания - завтрашний остаток на начало периода. Ежедневный бюджет потока наличности скажет Вам, ли или когда просить ссуду, внести дополнительные личные фонды или опустить линию кредита, чтобы гарантировать соответствующую кассовую наличность для операций.