Грузоперевозки

Акт банковской тайны

Закон о Банковской тайне. Закон о Банковской тайне - закон, принятый в 20-ом столетии, который дал правительственный надзор действий финансовых учреждений. Большие сделки, как должны сообщать, IRS предотвращают движение крупных сумм фондов незаконно. Если банк не следует за правильными процедурами, вовлекающими эти сделки...
Акт банковской тайны

История

Закон Банковской тайны был принят Конгрессом и подписан президентом Ричардом Никсоном в 1970. Его целью была попытка предотвратить отмывание денег в пределах финансовой промышленности. Поправки к акту были внесены в Патриотическом акте США 2001.

Типы

Согласно положениям закона о Банковской тайне, пять отличных отчетов должны быть поданы финансовыми учреждениями, когда большая сделка происходит. Они включают операционный отчет о валюте, сообщение о международной транспортировке валюты или денежно-кредитных инструментов, сообщение иностранного банка и финансовых счетов, подозрительного отчета о проделанной работе и обозначения освобожденного человека.

Особенности

Все банки и финансовые учреждения, которые передают сделку 10 000$ или больше в единственный рабочий день, обязаны документы файла, связанные с законом о Банковской тайне.

Эффекты

Если человек или учреждение не в состоянии подать документы, штрафы и тюремное время могут быть наложены. Кроме того, раскрытие клиентам регистрации документов незаконно.

Соображения

Операционные отчеты, представленные IRS или правительству, включают число банковского счета, личную информацию и Номер социального страхования. Эта информация освобождена от Закона о свободе информации.